CreDia setzt auf modulare, KI getriebene Finanzierungskompetenz

CreDia Real Estate Capital Solutions GmbH (CreDia RE) entwickelte mit ihrem innovativen Credit Desk einen modularen Ansatz für bedarfsgerechte Immobilienfinanzierung und Debt Advisory.

Die Immobilienfinanzierung hat sich grundlegend verändert. Steigende Anforderungen an Kreditqualität, regulatorischer Druck, restriktivere Bankfinanzierungen und eine wachsende Refinanzierungswelle machen Finanzierungen komplexer, langsamer und anspruchsvoller. CreDia Real Estate Capital Solutions GmbH (CreDia RE) entwickelte hier mit ihrem innovativen Credit Desk einen modularen Ansatz für bedarfsgerechte Immobilienfinanzierung und Debt Advisory. Unternehmen können gezielt einzelne Leistungen und Kompetenzen nach einem Baukastenprinzip abrufen oder den gesamten Finanzierungsprozess an CreDia RE übertragen und auslagern. Damit verbindet der Real Estate Debt Advisor langjährige Kredit- und Finanzierungsexpertise mit flexiblen, KI unterstützten Strukturen.

Die modularen Finanzierungs- und Beratungsleistungen von CreDia RE richten sich vor allem an Immobilieneigentümer, Projektentwickler, Family Offices sowie Investment- und Asset Manager, bei denen erhebliche Kapazitäten in objektspezifischen Themen gebunden sind, während die Ressourcen zur Erfüllung der Anforderungen von Kapitalgebern häufig fehlen.

"Die alte Welt der Immobilienfinanzierung - maßgeblich geprägt von der Anomalie niedriger Zinsen - wird nicht einfach wieder zurückkehren. Darüber hinaus haben sich die Spielregeln grundsätzlich verändert", sagt Thomas Dries, Managing Director von CreDia RE. "Heute braucht es einen systematischen und strategischen Zugang zu Kapital. Wichtig sind ein erfahrenes Krediturteil, ein tiefes Verständnis der Perspektive von Banken auf der einen und Investoren, Sponsoren und Eigentümern auf der anderen Seite - und eine deutlich effizientere und professionellere Art, Finanzierungsprozesse zu organisieren und umzusetzen."

Senior-Kredit-Expertise kombiniert mit effizienter Umsetzung

CreDia RE verbindet jahrzehntelange praktische Expertise in der strukturierten Immobilienfinanzierung mit einem technologiegestützten bzw. KI getriebenen operativen Modell. Thomas Dries bringt 35 Jahre Erfahrung in der strukturierten Immobilienfinanzierung im DACH-Raum mit. Seine Karriere führte ihn unter anderem in Managementpositionen bei Deutsche Bank, UniCredit, Société Générale und Helaba sowie anschließend in Geschäftsführungspositionen bei renommierten Immobilienunternehmen.

Christina Driessen, Senior Director, verfügt über 19 Jahre Expertise in der strukturierten Immobilienfinanzierung und war unter anderem bei der Helaba sowie auf Unternehmensseite und in der Restrukturierungsberatung in verantwortlichen Positionen tätig. Gemeinsam verfügt das Team damit über Erfahrung auf beiden Seiten des Finanzierungstisches - bei Banken ebenso wie bei Immobilienunternehmen und Kreditnehmern.

"Wir kennen nicht nur die Sprache der Kreditnehmer. Wir verstehen auch, wie Kreditentscheidungen auf der anderen Seite des Tisches entstehen", sagt Christina Driessen. "Das macht einen entscheidenden Unterschied, wenn Finanzierungen strukturiert, Risiken früh erkannt oder schwierige Situationen gelöst werden müssen."

Neben der Kreditexpertise verfügt CreDia RE über ein gewachsenes Netzwerk zu regionalen, nationalen und internationalen Finanzierungspartnern, von klassischen Senior-Kreditgebern über Mezzanine- und alternative Finanzierer bis zu Eigenkapitalinvestoren. Dadurch können abhängig von Objekt, Situation und Kapitalstruktur unterschiedliche Finanzierungsbausteine geprüft und miteinander kombiniert werden.

Modular Credit Desk: Unterstützung genau dort, wo sie benötigt wird

Kern des Angebots ist der modulare CreDia RE Credit Desk. Immobilienunternehmen, Asset und Investment Manager, Family Offices und Entwickler können genau die Unterstützung abrufen, die sie benötigen. Vom einzelnen Modul bis zur vollständigen Begleitung oder Auslagerung eines Finanzierungsprozesses.

Das Leistungsspektrum umfasst neben Portfolio- und Kapitalstrukturanalysen, strategisches Debt Advisory, Finanzierungs- und Refinanzierungsprozesse, Kreditanalyse und Beurteilung der Finanzierbarkeit, Bankenauswahl und Lender Approach auch Datenraumorganisation und Kreditdatenaufbereitung sowie Bank-Q&A und KYC-Management. Hinzu kommen Loan Management und Covenant Monitoring sowie Restrukturierungs- und Special-Situation-Beratung bei Refinanzierungslücken, Covenant-Verletzungen oder anderen komplexen Finanzierungssituationen.

"Wir glauben nicht an ein One-size-fits-all-Modell", sagt Thomas Dries. "Ein Unternehmen braucht vielleicht nur eine belastbare Finanzierungseinschätzung. Ein anderes benötigt Unterstützung bei einer Refinanzierung. Ein drittes möchte einen vollständigen Credit Desk auslagern oder ein professionelles Loan Management etablieren. Unser Ansatz ermöglicht es, die benötigten Kompetenzen genau dort einzusetzen, wo sie tatsächlich Mehrwert schaffen."

KI-Technologie unterstützt dabei insbesondere datenintensive und standardisierbare Arbeitsschritte, etwa bei der Strukturierung von Datenräumen, der Auswertung von Kredit- und Objektdaten oder der Aufbereitung von Unterlagen für Finanzierungspartner. Für die KI-Einheit bei CreDia RE ist Luca Dahlhausen verantwortlich. Er ist Gründer von Realfinity, einem KI-gestützten US-Hypotheken-Originator und Mortgage Lender. Die KI-Technologie ersetzt jedoch weder das Krediturteil noch die persönliche Beratung und schon gar nicht die persönliche Interaktion bzw. Kommunikation. "Der wesentliche Mehrwert liegt darin, dass wir als Berater mehr Zeit für das haben, was tatsächlich Wert schafft: Strukturierung, Risikoanalyse, Verhandlung und Entscheidung sowie den Dialog mit unseren Kunden und den Finanzierungspartnern", so Dries.

CreDia RE verbindet damit vier ineinandergreifende Leistungsbereiche: Modular Credit Desk, Strategic Debt Advisory, Restrukturierungsberatung und Loan Management. Der Ansatz richtet sich insbesondere an Unternehmen, die ihre Finanzierungskompetenz erweitern wollen, ohne dafür dauerhaft zusätzliche interne Strukturen aufbauen zu müssen. Einzelne Leistungen können bedarfsgerecht ergänzt, Finanzierungsteams temporär verstärkt oder Prozesse vollständig übernommen werden. CreDia RE arbeitet bereits für etablierte, namhafte Kunden an Mandaten bzw. Transaktionen.

Verantwortlicher für diese Pressemitteilung:

CreDia Real Estate Capital Solutions GmbH
Thomas Dries
Mainzer Landstraße 10
60325 Frankfurt am Main
Deutschland

fon ..: 0151 405 25 883
web ..: https://credia-re.com/
email : t.dries@credia-re.com

Über CreDia Real Estate Capital Solutions
CreDia Real Estate Capital Solutions GmbH ist ein Real Estate Debt Advisory-Unternehmen mit Sitz in Frankfurt am Main. Das Unternehmen unterstützt Family Offices, Asset Manager, Immobilienunternehmen und Entwickler bei Finanzierungen, Refinanzierungen, Kapitalstrukturfragen, Loan Management und komplexen Finanzierungssituationen. Dies umfasst auch Restrukturierungs- und Rekapitalisierungsberatung sowie die Begleitung von Special Situations.
CreDia RE verbindet langjährige Senior-Expertise in der strukturierten Immobilienfinanzierung mit einem breiten Netzwerk zu Finanzierungspartnern und einem modularen, technologiegestützten Credit-Desk-Modell.
Weitere Informationen: www.credia-re.com

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